10月14日，上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院與嘉信理財(cái)(Charles Schwab 紐交所代碼:SCHW)共同發(fā)布了第五年度的《中國(guó)新富人群財(cái)富健康指數(shù)》。2021年的最新數(shù)據(jù)表明，中國(guó)新富人群的財(cái)富健康指數(shù)為72.02，較2020年升2.29個(gè)點(diǎn)，創(chuàng)五年來(lái)新高。。
其中財(cái)富信心和投資參與這兩項(xiàng)次指數(shù)呈現(xiàn)顯著增長(zhǎng)——前者為74.18，同比增2.97個(gè)點(diǎn)；后者為79.23，同比增2.6個(gè)點(diǎn)。財(cái)務(wù)規(guī)劃和資產(chǎn)管理次指數(shù)則分別小幅下跌至43.06和45.49。
為什么今年新富人群的財(cái)富健康指數(shù)達(dá)到五年最高？
報(bào)告解釋稱，自新冠疫情爆發(fā)以來(lái)，許多新富人群開始更關(guān)注財(cái)富，采取了新舉措，包括理性看待風(fēng)險(xiǎn)偏好、定期審查財(cái)務(wù)目標(biāo)(27.8%)以及制定專業(yè)、合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃(24.1%)。這提升了他們對(duì)未來(lái)財(cái)富健康狀況的預(yù)期——有19.8%的受訪者表示疫情爆發(fā)后，他們實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)的可能性有所提升，去年持這一觀點(diǎn)的受訪者僅占8.5%。
本次調(diào)研共訪問(wèn)了3600余名年收入在12.5至100萬(wàn)元之間、可投資資產(chǎn)在700萬(wàn)元以下的新富人群，覆蓋中國(guó)上海、北京、廣州、深圳、成都、杭州、大連、廈門、重慶、武漢、南通、石家莊、中山、昆明及襄陽(yáng)等十五座城市。
科學(xué)的財(cái)富管理應(yīng)當(dāng)包括一份良好的財(cái)務(wù)規(guī)劃、對(duì)個(gè)人財(cái)務(wù)目標(biāo)的正確評(píng)估以及合理的資產(chǎn)配置方式。與鋰板塊下跌形成鮮明對(duì)比的是，養(yǎng)殖，種植，食品加工等大消費(fèi)板塊持續(xù)活躍。在今年的調(diào)研中，當(dāng)被問(wèn)及財(cái)富管理包括哪些方面時(shí)，選擇上述三項(xiàng)內(nèi)容的受訪者占比分別為41.5%、44.1%和50.9%。
隨著新富人群對(duì)財(cái)富管理的認(rèn)知深化，他們對(duì)權(quán)威理財(cái)建議和專業(yè)知識(shí)的需求也不斷提升，并積極通過(guò)金融機(jī)構(gòu)、金融平臺(tái)和社交媒體等渠道獲取信息。
在過(guò)去五年內(nèi)，新富人群對(duì)金融機(jī)構(gòu)和投資顧問(wèn)的信任度從 57.8%提升至75.4%。9月16日早盤，小明股價(jià)上漲超過(guò)16%，沃佳食品，立華股份，國(guó)聯(lián)水產(chǎn)上漲；豬肉板塊繼續(xù)走強(qiáng)，新希望上漲超過(guò)9%。同期，認(rèn)為數(shù)字金融平臺(tái)對(duì)自己非常有幫助的受訪者占比從56.2%增長(zhǎng)至72.9%，新富投資者對(duì)金融平臺(tái)的信任度也從55.9%提高到71%。在社交媒體上，64.6%的受訪者稱他們會(huì)重點(diǎn)關(guān)注投資者教育類信息，77.7%的受訪者則更青睞權(quán)威金融機(jī)構(gòu)的官方賬號(hào)發(fā)布的信息。
然而，今年新富人群在財(cái)務(wù)規(guī)劃次指數(shù)中的得分仍然相對(duì)較低，可見該群體尚未能完全將積極的財(cái)富觀念和投資理念轉(zhuǎn)化到實(shí)際行動(dòng)中。
許多受訪者表示希望人工投資顧問(wèn)和智能投顧可以為其提供財(cái)務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)管理等基礎(chǔ)服務(wù)，幫助其夯實(shí)財(cái)富管理的基礎(chǔ)。
“財(cái)務(wù)規(guī)劃是財(cái)富管理的重要基石。投資者應(yīng)當(dāng)以長(zhǎng)遠(yuǎn)的目光看待財(cái)富管理，基于自己在教育、養(yǎng)老、醫(yī)療等各方面的人生需求制定財(cái)務(wù)規(guī)劃，從而按部就班地實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。在這一方面，以智能投顧為例的金融服務(wù)新模式可以讓人們便捷獲取專業(yè)的投資顧問(wèn)服務(wù)，引導(dǎo)投資者逐步掌握科學(xué)的財(cái)富管理方式，為其財(cái)富健康和長(zhǎng)期收益打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。” 嘉信理財(cái)國(guó)際市場(chǎng)董事總經(jīng)理Lisa Hunt在發(fā)布會(huì)上表示。
截至2021年7月31日，嘉信理財(cái)擁有逾360家分支機(jī)構(gòu)，32500名員工，活躍交易賬戶數(shù)量達(dá)到3240萬(wàn)。其中，企業(yè)退休金賬戶220萬(wàn)個(gè)、銀行賬戶160萬(wàn)個(gè)，資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)7.6萬(wàn)億美元。 鄭重聲明：此文內(nèi)容為本網(wǎng)站轉(zhuǎn)載企業(yè)宣傳資訊，目的在于傳播更多信息，與本站立場(chǎng)無(wú)關(guān)。僅供讀者參考，并請(qǐng)自行核實(shí)相關(guān)內(nèi)容。
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