銀行理財公司大洗牌！兩家進入2萬億俱樂部，這家凈利潤猛增近160%
中國基金報記者吳君 近期，多數(shù)上市銀行披露了2024年年報，旗下理財子公司的經(jīng)營情況隨之浮出水面。基金君梳理了十多家銀行理財子公司的最新規(guī)模及盈利數(shù)據(jù)。 從目前披露的規(guī)模數(shù)據(jù)看，截至2024年末，招銀理財、興銀理財和信銀理財三家理財子公司管理資產(chǎn)規(guī)模位居行業(yè)前列，分別達2.47萬億元、2.18萬億元和1.99萬億元。 凈利潤方面，2024年漲幅最猛的是浦銀理財，同比猛增近160%，還有渝農(nóng)商理財、農(nóng)銀理財、中郵理財、建信理財?shù)裙緝衾麧櫇q幅也位居行業(yè)前列；但招銀理財、民生理財2024年凈利潤則同比下滑超10%。
招銀、興銀、信銀規(guī)模居前列 理財公司積極拓展行外代銷 截至2024年末，銀行理財市場存續(xù)規(guī)模達到29.95萬億元，較年初增長11.75%。 根據(jù)目前披露的上市銀行的年報數(shù)據(jù)，到2024年末，招銀理財、興銀理財兩家公司管理的理財產(chǎn)品規(guī)模均超過了2萬億元；工、農(nóng)、中、建、交、郵儲等國有六大行旗下的理財公司，信銀理財、光大理財、平安理財?shù)裙镜墓芾硪?guī)模也都超過了1萬億元，位居行業(yè)前列。
具體來看，招銀理財在2024年末管理的理財產(chǎn)品余額為2.47萬億元，較上年末下降3.14%，但仍然位列理財公司首位。招行在年報中稱，截至報告期末，雖然招銀理財管理的理財產(chǎn)品余額較上年末減少786.86億元，但較三季度末增加292.14億元。其中，非現(xiàn)金管理類新產(chǎn)品規(guī)模為1.43萬億元，占比57.89%，較上年末提升5.73個百分點，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。 興銀理財管理產(chǎn)品規(guī)模為2.18萬億元，位居行業(yè)第二。其中，固定收益類產(chǎn)品規(guī)模為2.15萬億元，權(quán)益類產(chǎn)品規(guī)模為67.93億元，混合類產(chǎn)品規(guī)模為177.92億元，商品及金融衍生品類規(guī)模為13.89億元。 截至2024年末，信銀理財?shù)睦碡敭a(chǎn)品規(guī)模達1.99萬億元，較上年末增長15.29%，位列行業(yè)第三。其中，凈值化管理新產(chǎn)品規(guī)模為1.95萬億元，占比97.68%。2024年實現(xiàn)理財業(yè)務收入42.26億元，同比增長47.87%。
國有大行理財子公司方面，年報披露，農(nóng)銀理財?shù)睦碡敭a(chǎn)品余額為1.97萬億元，均為凈值型理財產(chǎn)品；工銀理財理財產(chǎn)品余額為1.96萬億元；中銀理財產(chǎn)品管理規(guī)模為1.88萬億元；交銀理財發(fā)行的理財產(chǎn)品余額為1.62萬億元，較上年末增長31.39%；建信理財?shù)睦碡敭a(chǎn)品規(guī)模為1.60萬億元；中郵理財產(chǎn)品規(guī)模為1.02萬億元，較上年末增長31.68%。 此外，光大理財管理資產(chǎn)規(guī)模為1.60萬億元；平安理財管理的理財產(chǎn)品余額為1.21萬億元，較上年末增長19.8%；浦銀理財產(chǎn)品規(guī)模為1.32萬億元，較上年末增加3011.74億元，增長29.57%；民生理財管理產(chǎn)品規(guī)模為1.02萬億元，較上年末增長16.95%。 銀行理財子公司拓展行外代銷業(yè)務的情況也受到市場關(guān)注。 交通銀行年報披露，交銀理財積極拓展行外代銷，報告期末行外代銷產(chǎn)品余額達9316.34億元，占比57.58%，初步建立了以母行為主體，開放、多元的全渠道體系。 平安銀行年報披露，一方面大力開拓渠道，2024年末，平安理財已與超50家同業(yè)銀行達成合作，基本覆蓋國內(nèi)大型國有及股份制銀行。另一方面深耕重點渠道，加強產(chǎn)品供給、聚焦持續(xù)營銷。2024年末，合作規(guī)模突破五百億元的銀行達3家、突破百億元的銀行超10家。 民生銀行年報披露，民生理財加快代銷渠道建設(shè)，擴大客戶服務覆蓋面，報告期內(nèi)新增28家代銷機構(gòu)。截至報告期末，行外代銷規(guī)模比上年末增長137.02%，公司理財客戶數(shù)比上年末增長28.48%。 浦銀理財、渝農(nóng)商理財?shù)葍衾麧櫭驮?招銀理財、民生理財?shù)韧认禄? 2024年銀行理財市場比較火熱，不少理財子公司都實現(xiàn)了盈利的同比增長，但也有公司盈利同比下滑。基金君統(tǒng)計了上市銀行旗下理財公司在2024年的凈利潤數(shù)據(jù)，并和2023年做了對比，可以看出盈利增長變化。
根據(jù)目前披露的年報數(shù)據(jù)，招銀理財2024年實現(xiàn)凈利潤27.39億元，較2023年下滑14.14%，但仍然在十多家銀行理財公司中位列第一。截至2024年末，招銀理財總資產(chǎn)為240.71億元，凈資產(chǎn)為231.02億元。 2024年，興銀理財實現(xiàn)營業(yè)收入41.21億元；凈利潤為26.94億元，同比增長4.34%；信銀理財實現(xiàn)營業(yè)收入40.30億元，實現(xiàn)凈利潤24.92億元，分別同比增長15.80%、10.51%。 在十幾家理財公司中，2024年凈利潤漲幅最猛的是浦銀理財，2024年實現(xiàn)凈利潤11.61億元，較2023年的4.49億元猛增158.57%；2024年實現(xiàn)營業(yè)收入19.77億元。 凈利潤漲幅比較大的還包括渝農(nóng)商理財、農(nóng)銀理財、中郵理財、建信理財?shù)取?024年，渝農(nóng)商理財實現(xiàn)凈利潤2.45億元，同比增長44.12%；農(nóng)銀理財實現(xiàn)凈利潤19.56億元，同比增長22.48%；中郵理財實現(xiàn)凈利潤10.30億元，同比增長22.47%；建信理財實現(xiàn)凈利潤15.26億元，同比增長15.34%。 但也有幾家理財子公司盈利下滑，除了招銀理財以外，民生理財2024年實現(xiàn)凈利潤10.20億元，同比下降11.46%；青銀理財2024年實現(xiàn)凈利潤2.97億元，同比微跌。
校對:紀元
編輯:艦長 審核:許聞
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