南財理財通課題組 薛茹云
榜單篩選條件:理財公司發(fā)行的投資周期在1—2年的公募純固收產(chǎn)品，且近1年每個完整的自然季度季末均為正收益。本文榜單排名來自理財通AI全自動化實時排名，如您對數(shù)據(jù)有疑問，請在文末聯(lián)系助理進一步核實。
本期，南財理財通課題組對投資周期在1—2年的公募純固收產(chǎn)品近1年業(yè)績表現(xiàn)進行監(jiān)測。
據(jù)南財理財通數(shù)據(jù)，截至10月24日，理財公司符合凈值計算要求的1—2年期限公募純固收產(chǎn)品共計1368只(產(chǎn)品各份額分開統(tǒng)計)，包括1305只人民幣產(chǎn)品和63只美元產(chǎn)品，人民幣產(chǎn)品近一年算術(shù)平均凈值增長率和最大回撤分別為3.72%和0.19%。其中，近一年每個自然季均錄得正收益的該期限純固收公募產(chǎn)品共有914只，占可計算存量產(chǎn)品的比例為70.04%。
從正收益產(chǎn)品數(shù)量看，招銀理財、信銀理財和光大理財季季正收益產(chǎn)品數(shù)量位列前三，分別有223只、143只和85只產(chǎn)品。上述三家理財公司2—3年期限純固收人民幣公募理財正收益產(chǎn)品占比依次為65.98%、77.72%、69.11%。
從機構(gòu)此類產(chǎn)品平均收益情況看，南銀理財該期限產(chǎn)品近一年算術(shù)平均凈值增長率為4.61%，位列第一；渝農(nóng)商理財和杭銀理財位列第二和第三，近一年算術(shù)平均凈值增長率分別為4.6%和4.45%；其他有存續(xù)產(chǎn)品的機構(gòu)平均收益水平均低于4.3%。
從季季正收益產(chǎn)品表現(xiàn)看，收益排名前十的產(chǎn)品來自9家理財公司，渝農(nóng)商理財上榜2只產(chǎn)品，中郵理財、南銀理財、光大理財、徽銀理財、民生理財、杭銀理財、信銀理財和華夏理財分別有1只產(chǎn)品上榜，收益前四的產(chǎn)品近1年收益率均超5%。
其中，渝農(nóng)商理財“益增封閉式2023年第52503期”、中郵理財“郵銀財富·鴻運兩年定開1號”和南銀理財“珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年9期C”近一年凈值增長率分別為5.45%、5.11%、5.06%，位列前三。
據(jù)南財理財通數(shù)據(jù)，渝農(nóng)商理財“益增封閉式2023年第52503期”為中低風(fēng)險固定收益類產(chǎn)品，業(yè)績比較基準(zhǔn)為4.1%，封閉期兩年。截至三季度末，該產(chǎn)品總份額約為7億份，資金主要投向債券，占比超八成，少量投資于非標(biāo)資產(chǎn)、現(xiàn)金類資產(chǎn)。穿透后前十大持倉主要為銀行存款、同業(yè)借款、非標(biāo)和中高票息城投債。其中，第一大持倉“徽銀租賃同業(yè)借款”占總資產(chǎn)比例的5.75%，截至三季度末剩余融資期限231天，與產(chǎn)品剩余期限較為適配。
榜單第二名中郵理財“郵銀財富·鴻運兩年定開1號”為兩年定開純固收產(chǎn)品，當(dāng)前年化業(yè)績比較基準(zhǔn)為3%。截至三季度末總份額1.74億份，債券、非標(biāo)分別占比63.08%、26.19%，現(xiàn)金及銀行存款、公募基金合計占比約10.74%，前十大持倉主要為信托貸款、城投債。該產(chǎn)品前兩大持倉均為非標(biāo)資產(chǎn)，融資客戶分別為成都市成華發(fā)展集團、成都天府城市發(fā)展，到期收益率依次為3.8%、4.5%，合計占總資產(chǎn)比例為26.19%。
后續(xù)市場觀點方面，投資經(jīng)理在運作報告中表示，四季度，債券市場波動預(yù)計加大，多空因素交織下，利率區(qū)間震蕩概率較大，將繼續(xù)積極跟進產(chǎn)品資產(chǎn)投資情況，加強投后管理。
鄭重聲明：此文內(nèi)容為本網(wǎng)站轉(zhuǎn)載企業(yè)宣傳資訊，目的在于傳播更多信息，與本站立場無關(guān)。僅供讀者參考，并請自行核實相關(guān)內(nèi)容。
|
