面對2024年的市場，投資者們都在尋找更好的資產配置方向，為此富國基金從以下幾個方面，幫助大家梳理了幾種資產配置的方法，我們一起來學習一下吧~ 《資產配置的藝術》作者戴維·達斯特覺得，良好的資產配置，所需的一項核心技能是理解每種資產固有特質的能力。 戴維·達斯特資產將大致分為了三類：資本資產、消費或交易資產以及價值儲藏資產。對應我們的實際資產情況，根據一定的相似屬性，資產通常被劃分為權益類資產、固定收益類資產、大宗商品、房地產和現金這些類別。 1.權益類資產主要是指股票、指數型基金、混合型基金、股票型基金等。 2.固定收益類資產則包括銀行定期存款、協議存款、國債、金融債、企業債、可轉換債券、債券型基金等。 3.而像原油、有色金屬、鋼鐵、煤炭等就屬于大宗商品的范疇。 具體到實操方面，當下資產如何配置會有效？ 黃金，資產配置的“守門員” 黃金在2023年表現亮眼，成為投資風口。2024年黃金還能不能繼續漲？ 黃金與美債走勢顯著負相關，今年如果海內外利率聯袂寬松，加大貨幣發行力度，黃金這一資產配置的“守門員"仍將發揮積極作用。 當前全球政治、經濟等多方面存在不穩定因素，在這種背景下，黃金投資價值更加凸顯。對于黃金板塊感興趣的投資者，可以關注金ETF(518680)及富國上海金ETF聯接A/C（009504/009505）。 金ETF跟蹤的上海金(SHAU)，即上海黃金交易所上海金集中定價合約。還可以做場內的T+0交易，無申購費、贖回費，免印花稅。此外，其對應的實物金可以進行租借，租借利息計入基金凈資產，可以覆蓋基金管理費和托管費。 注：金ETF成立于2020年7月6日，金ETF屬于黃金ETF，金ETF主要投資對象為黃金現貨合約，其風險收益特征與國內黃金資產的風險收益特征相似，不同于股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場基金。金ETF表現與黃金價格相關性較高，需承擔金價波動帶來的相關投資風險，敬請關注投資黃金主題基金的特有風險。上海金ETF聯接基金的目標ETF為富國上海金交易型開放式證券投資基金，上海金ETF聯接基金為ETF聯接基金，目標ETF主要投資對象為黃金現貨合約，故風險收益特征與目標ETF相似，即與國內黃金資產的風險收益特征相似，不同于股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場基金。請仔細閱讀基金合同及招募說明書等法律文件，基金有風險，投資需謹慎。 債券，資產配置的“壓艙石” 前面富二曾在《尋找御寒馬甲，純債就很“暖”，長與短怎么選？》中提及，債券基金尤其是純債型基金，短期業績表現就很不錯。Wind數據顯示，截至1月18日，短期純債型基金指數近1月漲幅為0.46%，近1年漲幅為3.29%。 債券是最主要的直接融資工具，而債券型基金同業也是基金品類中的“大戶”。一般情況下，債券的回報率大都會低于股票，但整體上來說，債券仍不失為一種能夠豐富組合多樣性、降低總風險的投資品種。當債券和股票的回報率呈負相關關系時（即“蹺蹺板效應”），配置債券型基金的意義就凸顯出來了。 債券型基金較好地兼顧投資者對資產配置的收益性和穩健性的需求，可以充當客官資產配置“壓艙石”的作用。 具體怎么配？—— 年復一年，“九”經考驗的富國目標齊利一年定開債基（基金代碼：000469）； 交投活躍，流動性好、全市場唯一長久期政金債ETF——政金債券ETF（交易代碼：511520，聯接基金代碼: A類：018266/C類：018267/E類：019596）。 注：富國目標齊利一年定開債基基金以定期開放方式運作，開放頻率為每年。在封閉期內，您將面臨因不能贖回或賣出基金份額而出現的流動性約束。本基金采用浮動管理費模式，投資者在申購本基金時無法預先確定本基金的整體管理費水平，其費率統一隨基金合同事先約定的業績考核周期內的基金投資收益而定。市場有風險，投資需謹慎。本產品由富國基金管理有限公司發行與管理，代銷機構不承擔產品的投資、兌付和風險管理責任。請詳細閱讀本基金的《基金合同》、《招募說明書》和基金產品資料概要等法律文件和風險揭示書。 注：基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。基金管理人提醒您基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由您自行負擔。基金管理人、基金托管人、基金銷售機構及相關機構不對基金投資收益做出任何承諾或保證。若未來政策性銀行進行改制，政策性金融債券的性質有可能發生較大變化，債券信用等級也可能相應調整，基金投資可能面臨一定信用風險。市場有風險，投資需謹慎。本產品由富國基金發行與管理，代銷機構不承擔產品的投資、兌付和風險管理責任。投資者投資指數基金，請關注指數基金投資風險，包括但不限干標的指數回報與證券市場平均回報偏離、標的指數波動、基金投資組合回報與標的指數回報偏離等特有風險。 當然，權益不能少 高股息紅利 資產配置的“妙手” 前面提到，A股的估值到了歷史極端的位置，低估值下關注高股息紅板塊，因為，在市場震蕩、估值極低的背景下，股息率和現金流是最大的支楞點。 今年以來高股息紅利板塊表現占優，Wind數據顯示，截至1月18日，今年以來煤炭指數上漲了3.92%。究其原因，一方面，源于市場對其穩定現金流收入的認可；另一方面，低利率有望引發穩健投資的“資產荒”，進而推升高股息的吸引力。 紅利相關資產，富二家旗下高股息紅利相關的產品富國中證紅利指數增強（A類100032/C類008682）、富國中證煤炭（A類161032/C類013275）等。 注：市場有風險，投資需謹慎。請投資者關注指數基金投資風險，包括但不限于標的指數回報與股票市場平均回報偏離、標的指數波動、基金投資組合回報與標的指數回報偏離等特有風險。 鄭重聲明：此文內容為本網站轉載企業宣傳資訊，目的在于傳播更多信息，與本站立場無關。僅供讀者參考，并請自行核實相關內容。
|
