華商基金《只為更好的養(yǎng)老》第3期
作為一家有著17年豐富資產(chǎn)管理經(jīng)驗的基金公司，華商基金有一些獨特的氣質(zhì)，比如說，專業(yè)且低調(diào)，守正能出奇。
在個人養(yǎng)老金的探索上，華商基金也走在了前列，公司未雨綢繆提前布局，發(fā)行了三只與個人養(yǎng)老金匹配的FOF產(chǎn)品均已率先獲批Y份額，包括華商嘉悅穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有混合發(fā)起式、華商嘉逸養(yǎng)老目標(biāo)2040三年持有混合發(fā)起式 、華商嘉悅平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有混合發(fā)起式。
《詩經(jīng)》“邶風(fēng)”里的《擊鼓》篇說:“執(zhí)子之手，與子偕老”，這無疑是中國人最美好的愿景之一，也是作為資產(chǎn)管理專業(yè)機構(gòu)希望與投資人之間達成的約定。這一期我們就來聊聊，個人養(yǎng)老為何要選擇專業(yè)且專一的華商基金FOF團隊。
充分發(fā)揮主動管理專業(yè)優(yōu)勢
以養(yǎng)老投資者利益為先
小海螺:華商基金在個人養(yǎng)老金方面的探索可以說走在了市場前列，公司已發(fā)行3只與個人養(yǎng)老金相匹配的養(yǎng)老FOF產(chǎn)品，華商基金布局養(yǎng)老金產(chǎn)品的初心是什么？如何平衡公司自身發(fā)展與社會責(zé)任之間的關(guān)系？
華商基金:社會保障體系是人民生活的安全網(wǎng)和社會運行的穩(wěn)定器，個人養(yǎng)老金制度推動與發(fā)展，充分體現(xiàn)了國家對養(yǎng)老保障體系建設(shè)和群眾切身利益的高度重視。
華商基金于2005年成立，歷經(jīng)17年的發(fā)展，依靠扎實的成績獲得了業(yè)界高度認可，逐步發(fā)展成為投資者信任的基金公司。作為公募基金的一員，華商基金在自身發(fā)展的同時也全力響應(yīng)國家和監(jiān)管層的號召，積極踐行社會責(zé)任。
前期隨著個人養(yǎng)老金相關(guān)細則不斷落地，華商基金未雨綢繆，已發(fā)行3只與個人養(yǎng)老金相匹配的養(yǎng)老FOF產(chǎn)品，各有特色，均已獲批增加Y類基金份額。未來，華商基金也將秉承服務(wù)個人養(yǎng)老金高質(zhì)量發(fā)展的職責(zé)使命，充分發(fā)揮主動管理的專業(yè)優(yōu)勢，助力養(yǎng)老第三支柱發(fā)展，力爭以優(yōu)異的投資業(yè)績，為持有人提供長期穩(wěn)健的可持續(xù)回報，為持有人的養(yǎng)老規(guī)劃助力！
我們的初心就是做到真正的補充養(yǎng)老。當(dāng)下現(xiàn)收現(xiàn)付制的一支柱面臨潛在的養(yǎng)老缺口，而二支柱則因各種比例限制而導(dǎo)致養(yǎng)老資產(chǎn)實際風(fēng)險承受能力與組合風(fēng)險特征的不匹配。我們力圖借助養(yǎng)老FOF這樣一個三支柱的養(yǎng)老載體，讓養(yǎng)老金投資者能買到稱心如意養(yǎng)老產(chǎn)品，力爭不讓養(yǎng)老資產(chǎn)被通脹所侵蝕。以養(yǎng)老投資者的利益為優(yōu)先，按照既有的投資體系，全市場的挑選優(yōu)秀基金經(jīng)理構(gòu)建養(yǎng)老FOF組合。
專一做好基金投資
華商基金養(yǎng)老FOF值得托付
小海螺:華商基金的養(yǎng)老金產(chǎn)品突出的特點是什么，可以為我介紹下嗎？
華商基金:作為國內(nèi)率先布局增設(shè)養(yǎng)老目標(biāo)基金Y類基金份額的基金管理人，華商基金在養(yǎng)老目標(biāo)基金的運作上具有以下特點。
首先是利用專業(yè)化分工的優(yōu)勢，讓FOF基金經(jīng)理和所投公募產(chǎn)品的基金經(jīng)理各司其職。從FOF管理的角度，我們更看重資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選兩個維度的能力。
與此同時，華商基金重視戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，以基于基本面邏輯的中期量化資產(chǎn)配置模型為錨，在盡量兼顧交易損耗與投資期限前提下，盡可能降低客戶的時機選擇要求，力爭即使客戶在較差的時點入場，經(jīng)過一定的投資時間也能賺到錢。
除此之外，子基金的優(yōu)選也是華商基金的關(guān)注重點，基于中國主動基金具有中長期業(yè)績的優(yōu)勢，利用RBSA和PBSA模型把全市場的基金經(jīng)理按照不同風(fēng)格劃分成多個子類型，并累積調(diào)研眾多基金經(jīng)理，最終精選出一批各具特色的核心基金經(jīng)理，盡可能運用主動基金風(fēng)格業(yè)績的延續(xù)性，而不是簡單歷史業(yè)績的延續(xù)性，來進一步提升FOF產(chǎn)品回報。
我們希望通過自上而下的資產(chǎn)配置來為投資者謀取養(yǎng)老福利，讓養(yǎng)老金投資者享受到符合其真實投資需求的產(chǎn)品。我們會做大量的調(diào)研，在合適的時點選擇合適的基金經(jīng)理，力爭獲得長期穩(wěn)定的投資回報。
除此以外，還很重要的一點是，我們做專一的基金投資，以不投機為理念；當(dāng)然，專注專業(yè)低調(diào)行事也是我們的風(fēng)格之一，順風(fēng)時不沾沾自喜，逆風(fēng)時也不妄自菲薄，堅持專業(yè)審慎、言行一致。
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