——中信銀行武漢分行多措并舉助力制造業轉型升級 足不出戶，一“池”破解企業資產管理難題。近日，中信銀行為客戶精心打造的新版票據池/資產池——“信e池”，得到了市場的廣泛認可。客戶可按需將銀票、財票、商票、存單等多種資產入池管理，將票據等資產通過“信e池”直接質押給銀行，銀行再根據企業需求開出金額和期限匹配的票據或者其他融資產品。該產品有效解決了企業資金預測難、資產變現難、頭寸調度難、統籌管理難等資產管理難題，被業內譽為“企業流動性資產的智能管家”。 這是中信銀行武漢分行積極響應省委省政府和總行黨委關于推進制造業數字化智能化轉型戰略部署的最新舉措之一。制造業是立國之本、興國之器、強國之基。近年來，中信銀行武漢分行持續加大金融支持制造業高質量發展的力度，積極發揮“供血功能”，回歸本源服務實體經濟，用金融“活水”振興制造業，圍繞區域產業發展特色創新產品和服務，實現與地方經濟同頻共振、相伴成長。截至2021年末，中信銀行武漢分行支持中長期制造業投放余額50.32億元，較年初增長19.01億元。各項貸款余額1486.4億元，規模始終處于同業前列。 智慧金融 全產品服務護航先進制造發展 中信銀行武漢分行圍繞核心企業產業鏈，持續提升對制造業企業金融服務的廣度和深度，通過打造全產品服務體系，探索研究電子商票、應收-應付、訂單-采購、預收-預付等各類業務場景，其中“信e池”是中信銀行為廣大企業客戶打造的新版票據池，可為企業客戶提供票據管理、動態質押、融資支持、額度調度、托管托收的一站式綜合金融服務。 長飛光纖光纜股份有限公司（以下簡稱“長飛公司”）是專注于光纖光纜產業鏈及綜合解決方案領域的科技創新型企業，也是全球領先的光纖預制棒、光纖、光纜及綜合解決方案供應商，為全球70多個國家和地區提供優質的產品與服務，是中國光纖光纜行業唯一一家也是湖北省首家A+H兩地掛牌上市的企業。長飛集團子公司眾多，集團票據融資管理難度大，中信銀行武漢分行按照企業需求制定“一戶一策”集團票據方案，該方案在之前僅銀票入池基礎上實現銀票、商票“雙入池”，并將集團若干子公司統一納入集團資產池管理，為長飛集團及子公司建立集團“一站式”管理和服務，長飛集團可根據自身需要選擇自收自用模式或統收統支模式，靈活調劑成員額度，并實現票據集團統一管理。同時，業務辦理全流程線上操作，支持票據線上自動與手動出入池、線上融資及還款等功能，降低了企業操作成本，融資出池更是支持流貸、銀承、國內證、保函等產品全覆蓋。經過雙方不懈努力，2021年2月，集團票據池（低風險池）業務成功落地長飛集團，并于2022年2月成功將集團票據池升級為集團資產池。中信銀行武漢分行成為長飛集團票據池、集團資產池目前唯一的合作銀行，武漢分行也成為首個落地中信系統內“一般風險集團資產池業務”的分行。 “此次我集團將若干子公司納入中信銀行集團資產池管理，實現了集團資源的合理化錯配，滿足了子公司的融資需求，提升了集團資產精細化管理水平。從提出業務需求到方案設計和落地，中信銀行展現出極高的效率和極強的專業性，是值得我們信賴的銀行！”長飛集團財務總監楊錦培對此次業務落地表示高度認可。截至目前，中信銀行武漢分行對長飛集團（含子公司）整體授信總額超30億元，合作范疇涵蓋公司業務、交易銀行、國際業務、投行業務、普惠金融、私人銀行業務等全產品金融服務。 債券“直達” 債投聯動精準澆灌制造實體 近年來，作為服務制造業實體企業公開市場融資的主渠道，公司信用類債券市場保持蓬勃發展態勢。中信銀行武漢分行緊跟國內直接融資發展大勢，努力發揮債券服務在支持制造業融資方面的重要作用，業務布局不斷向廣度和深度拓展。 2020年，該行客戶經理在了解到長飛公司有公開發行公司債券的需求時，第一時間組建了總行、分行和支行“總分支”三級聯動服務團隊，多次上門為客戶提供專業化現場服務，得到了客戶高度認可。長飛公司發債當日，中信銀行保持沖鋒在前，在經歷了8個小時的激烈競價后，最終憑借專業服務和優勢價格成功獲得過億元的投債份額，份額排名系統第二。 目前，中信銀行武漢分行已經打造一支綜合實力過硬的債券承銷業務體系和專業團隊，2021年債券累計承銷金額超過170億元，穩居區域內股份制商業銀行第2名，在以債券融資服務實體經濟、助力制造業高質量發展的道路上樹立了新標尺。 科技賦能 普惠業務破解制造業供應鏈難題 供應鏈管理列為本世紀最重要的四大戰略資源之一，供應鏈管理是制造企業保持強勢競爭不可或缺的手段。中信銀行武漢分行積極推進供應鏈創新和服務制造業供應鏈企業，根據上、下游交易特點提供差異化的精準服務，如商票e貸、上游信e采、下游信e銷、訂單B2B、一點通等，有效解決客戶痛點。其中“信e鏈”產品通過銀行與企業供應鏈金融平臺的快速對接，向其上游N級供應商提供全流程、線上化的快捷融資服務，以延伸供應鏈核心企業的商業信用，有效破解供應鏈企業融資難題。 2021年5月，商務部發布第一批全國供應鏈創新與應用示范城市和示范企業公示名單，長飛公司成功入選為國內光纖光纜行業唯一企業。作為全球光通信行業領軍企業，長飛公司需要嚴控如原材料的質量、價格、交貨期等供應鏈關鍵指標，其上游企業常常受制于貨款兌付時效而存在資金短缺問題。中信銀行武漢分行通過與長飛公司供應鏈金融平臺快速對接，借助標準化電子付款憑證的多級流轉，向其上游企業提供全流程、線上化的快捷融資服務，迅速解決了供應商長期以來融資難、時效長、手續復雜等問題，極大提升長飛公司供應鏈的快速響應和交付能力。截至目前，該行為長飛公司累計提供“信e鏈”普惠融資過億元。 解決制造業核心企業供應鏈難題不僅展現了中信銀行武漢分行線上化、平臺化、場景化、生態化的供應鏈金融解決能力，也體現了該行服務實體經濟、踐行普惠金融，構建“不止于金融”互聯生態圈的交易銀行服務理念。 以客為尊 創新外匯業務緩釋匯兌風險 中信銀行武漢分行國際業務在業務規模、產品種類、交易系統和綜合服務等方面一直處于行業領先水平，在業內首推了多項國際業務產品，并領先同業獲得多項外匯業務準入資格，如外匯交易做市商，遠期結售匯業務、融資性對外擔保額度等等。 長飛公司在全球擁有47家子公司，業務覆蓋全球70多個國家和地區，外匯交易頻繁。中信銀行武漢分行客戶經理在對長飛公司財務數據進行分析時，發現長飛公司有匯兌損益的風險，該行迅速協同國際業務部，就如何降低匯兌風險損益研討部署方案。在經過雙方數次研討協商后，提出針對匯兌損益風險，不采用傳統的收付匯現金流進行套期，而是創新采用人民銀行中間價做無本金差額交割，對企業財務報表匯率進行套期保值，這樣即能緩釋匯兌損益，又能簡化內部會計處理流程。最后該筆業務成功落地，并成為武漢分行落地全國中信銀行首筆“創新外匯衍生品套期保值業務”。 該筆創新業務不僅解決了客戶在國際業務中匯兌風險，也讓客戶真正感受到中信銀行武漢分行“以客戶為中心”的服務理念，自2020年9月創新外匯衍生品套期保值業務開展至今，長飛公司累計實現過億美元的交割。后續，中信銀行武漢分行將與長飛公司開展更加深入廣泛合作，力爭在長飛香港授信、本外幣資金池落地等方面取得新突破。 胸懷“國之大者”，助力實體經濟。中信銀行武漢分行始終堅持立足新發展階段，緊緊圍繞“兩個聚焦”發力，一是聚焦國家戰略導向，堅決貫徹落實制造強國和科技強國戰略，支持企業綠色化、數字化、智能化轉型發展；二是聚焦湖北區域轉型發展方向，圍繞高端設備制造、新材料、節能環保等先進制造和戰略新興產業，圍繞“專精特新”企業、高新技術企業、科技型中小企業，提供有針對性的金融支持，為湖北區域制造業轉型升級和實體經濟高質量發展提供有力的金融支撐。 下一步，中信銀行武漢分行將繼續踐行國有企業責任與擔當，信守金融服務初心，創新金融產品服務，賦能區域實體經濟長足發展，譜寫新時代高質量可持續發展新篇章。
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